焦點(diǎn)簡(jiǎn)訊:藥都銀行沖刺A股上市：計(jì)劃募資16億元，古井集團(tuán)為單一大股東

來(lái)源：貝多財(cái)經(jīng)

近日，亳州藥都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱(chēng)“藥都銀行”或“藥都農(nóng)商銀行”）平移遞交招股書(shū)，準(zhǔn)備在上海證券交易所主板上市。本次沖刺上市，藥都銀行計(jì)劃募資16.38億元，華泰聯(lián)合證券為其保薦機(jī)構(gòu)。


(資料圖片僅供參考)

藥都銀行在招股書(shū)中稱(chēng)，該行位于“中華藥都”安徽亳州，是深得百姓信賴(lài)的“亳州人自己的銀行”。根據(jù)中國(guó)人民銀行亳州市中心支行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，藥都銀行的存貸款總額在亳州地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額及排名均位居前列。

截至2022年6月末，不考慮全國(guó)性五家大型銀行在亳州區(qū)域的市場(chǎng)份額，在亳州地區(qū)中小銀行中，藥都銀行的存款余額市場(chǎng)占比為22.70%，市場(chǎng)排名第二；貸款余額市場(chǎng)占比為26.11%，市場(chǎng)排名第一。

天眼查信息顯示，藥都銀行成立于2010年7月，前稱(chēng)為亳州藥都農(nóng)村合作銀行。目前，該行的注冊(cè)資本約為10.17億元，法定代表人為王鋒，股東包括古井集團(tuán)、建安集團(tuán)、建投地產(chǎn)等。

藥都銀行在招股書(shū)中表示，報(bào)告期各年度，該行的營(yíng)業(yè)收入規(guī)模均保持在15億元以上，扣除非經(jīng)常損益后歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)均保持在4億元以上，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相對(duì)穩(wěn)定，盈利狀況良好，具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。

2019年、2020年、2021年和2022年上半年，藥都銀行的營(yíng)收分別約為17.33億元、20.49億元、22.78億元和10.43億元，凈利潤(rùn)分別為5.11億元、4.04億元、4.76億元和2.77億元，扣非后凈利潤(rùn)分別為5.10億元、4.15億元、4.77億元和2.66億元。

報(bào)告期內(nèi)，藥都銀行主要面向亳州地區(qū)的企業(yè)、個(gè)人客戶提供銀行服務(wù)。其中，與信貸相關(guān)的利息凈收入為藥都銀行的主要收入來(lái)源，分別為18.54億元、20.20億元、22.19億元和10.33億元。

招股書(shū)顯示，藥都銀行已形成一定規(guī)模，資產(chǎn)總量保持穩(wěn)健增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截至2022年6月末，藥都銀行的資產(chǎn)規(guī)模為590.45億元，其中，發(fā)放貸款及墊款規(guī)模為458.96億元，分別比報(bào)告期初增長(zhǎng)15.92%、40.91%。

面向未來(lái)，藥都銀行在招股書(shū)中表示，該行將繼續(xù)堅(jiān)守“守正篤行、普惠共贏、敢為人先、數(shù)字賦能”的發(fā)展理念，堅(jiān)持“特色化產(chǎn)品、差異化經(jīng)營(yíng)、精細(xì)化管理”的經(jīng)營(yíng)方針，秉承金融為民的初心，打造“亳州人自己的銀行”。

不過(guò)，藥都銀行的不良貸款率有所波動(dòng)，在報(bào)告期內(nèi)持續(xù)增加。截至2022年6月30日、2021年12月31日、2020年12月31日、2019年12月31日，該行的不良貸款比率分別為2.34%、2.17%、1.52%、0.99%。

據(jù)招股書(shū)介紹，藥都銀行不良貸款率有所上升，主要系新冠疫情期間，該行為支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，持續(xù)保持對(duì)中小微企業(yè)、個(gè)人客戶的信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)所致。同時(shí)，藥都銀行在招股書(shū)中解釋稱(chēng)，新冠疫情對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的影響正逐步消除，該行的經(jīng)營(yíng)狀況正逐步向好。

此外，藥都銀行還存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。截至2022年6月30日，該行即時(shí)償還、1個(gè)月以?xún)?nèi)、1-3個(gè)月到期的流動(dòng)性?xún)纛~分別為-202.97億元、36.72億元和50.49億元。藥都銀行在招股書(shū)中坦言，該行資產(chǎn)與負(fù)債期限并不完全匹配。

據(jù)招股書(shū)介紹，藥都銀行并無(wú)控股股東、實(shí)際控制人。IPO前，安徽古井集團(tuán)有限責(zé)任公司（SS）持股9.25%，亳州商湯國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)有限公司（SS）持股6.62%，建安投資控股集團(tuán)有限公司（SS）持股5.08%，安徽康達(dá)化工有限責(zé)任公司持股4.71%。

同時(shí)，安徽榮徽建投房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司（SS）持股4.17%，安徽井中集團(tuán)小保姆日化有限公司持股1.89%，亳州市大生三農(nóng)科技服務(wù)有限公司、亳州市匯豐食品有限公司均分別持股1.87%，安徽天達(dá)飼料有限責(zé)任公司持股1.63%，安徽金橋商業(yè)有限責(zé)任公司持股1.54%。

本次上市前，藥都銀行共有自然人股東2319人，共計(jì)持有該行491,170,349股股份，占該行股份總數(shù)的48.31%。其中，持有內(nèi)部職工股的股東776人，共計(jì)持有該行109,288,540股股份，占該行股份總數(shù)的10.74%。

截至2022年6月30日，藥都銀行共計(jì)45戶股東將所持該行股權(quán)進(jìn)行了質(zhì)押，涉及股份數(shù)199,000,031股，占比為19.56%。截至同期，5戶股東所持該行股份被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)，涉及股份數(shù)577,447股，占比為0.06%。

此外，18戶股東所持股份存在其他限制情形，涉及股份數(shù)量7,609,954股，占藥都銀行股本總額的0.75%。

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